境外交易平台的監管牌照查核鏈：核對簽約實體，不要只看網頁上的監管號碼
平台頁底寫有 “regulated” 和一串號碼，只能作為待核線索。真正要查的是：你和哪一家法律實體簽約、它獲准提供甚麼產品、牌照是否涵蓋香港客戶，以及入金最終到誰的戶口。
第一步由客戶協議抄出完整實體
不要先搜尋品牌簡稱。打開開戶協議、私隱政策、風險披露及入金指示，記錄公司完整英文名、註冊號、地址、監管機構和牌照號。
同一集團可能有英國持牌公司、澳洲公司和離岸公司。香港訪客看到英國牌照標誌，開戶時卻被分配至離岸實體，實際適用的槓桿、客戶資金、負結餘和投訴保障會完全不同。
若協議只出現品牌、個人姓名或無法識別的空殼公司，先停止入金。
第二步由監管機構官網反向查證
手動進入監管機構官方域名的公眾登記冊，搜尋法律實體，再核對：
- 狀態是持牌、註冊、申請中、暫停還是註銷；
- 獲准活動是否涵蓋證券、期貨、CFD、外匯或虛擬資產；
- 官方登記的域名、電話和地址是否與平台一致；
- 是否有限制零售客戶、跨境客戶或特定產品的條件；
- 是否有紀律行動、消費者警告或複製公司提示。
香港業務可先查證監會公眾紀錄冊。只有公司註冊、商業登記或金錢服務業務登記，不等於獲准經營證券或衍生產品。
第三步同時檢查警示名單
證監會警示名單收錄可疑網站、未持牌實體及可疑產品等線索。搜尋品牌、法律實體、域名、地址和電話號碼，因為騙案網站可能冒用持牌公司名稱，只改變網址或收款戶口。
警示名單不是完整白名單。新網站尚未被舉報或調查時可能沒有紀錄，所以「查不到警告」不能作為安全證明。境外實體還應檢查當地監管機構的 warning list。
第四步驗證資金和資產鏈
入金戶口名稱應與合約及機構指示相符。要求轉賬給個人、代理、找換店或與簽約實體無關的公司，是重大警號。虛擬資產入金還要確認錢包歸屬、鏈和追討限制。
閱讀客戶資金是否隔離、證券由誰託管、平台破產時的申索程序，以及投資者賠償計劃是否涵蓋海外客戶和該產品。宣傳「資金受保障」必須有制度名稱和具體資格。
小額測試不能證明平台長期安全
詐騙平台可能容許早期小額提款以建立信任。真正測試應包括完整 KYC、由本人同名戶口入金、本人同名戶口出金、合理處理時間和不附加臨時費用，但即使成功也不能代替牌照核實。
任何要求先多入金、完成交易量或支付「稅款／解凍費」才能提取自有資金的說法，都應立即停止並獨立求證。
保存可用於投訴的證據
- 開戶協議版本和實體名稱；
- 監管登記冊查詢頁面及日期；
- 域名、App 下載來源和收款戶口；
- 入出金紀錄、訂單、月結單與客服對話；
- 廣告、代理承諾和費用條款。
發生爭議時，按實際簽約實體向相應監管機構、付款銀行及警方處理，不只聯絡介紹人。