客户尽职调查为何不止核对身份证：把客户尽职调查放回实际金融流程，分清作用与边界
处理客户尽职调查之前，先看它正在控制哪一个环节。客户尽职调查是识别客户、了解关系目的并持续更新资料的整体流程；身份核验和活体检测可用于开户，而交易监控则在关系存续期间识别异常活动。
客户尽职调查是什么，有什么作用
客户尽职调查 （CDD）是金融机构识别客户、核实身份、了解业务关系目的和风险，并在关系存续期间更新资料及监控活动的整体流程。
身份核验 是其中一个步骤； 活体检测 是远程核实时可使用的技术控制； 交易监控 则在开户后持续分析交易是否与客户资料及预期活动合理一致。四者不是同一个按钮，也不会在开户获批后永久结束。
客户尽职调查属于金融机构核验信息和管理风险的一项程序，实际作用是让机构取得足够资料，判断客户身份、交易目的和风险是否与申报情况一致。
如果需要了解客户尽职调查进入完整操作流程后的影响，可以继续阅读《客户尽职调查、身份核验与交易监控是什么？》。
名称相同，结果未必相同
客户尽职调查有明确用途，也有停止解释的地方。它不等于结果保证；完成一项核验不等于永久通过审查，机构仍可按风险和后续交易补充查询。
从页面名称追到实际处理
实际使用客户尽职调查时，要连同处理机构、适用产品和页面显示的状态一起阅读。