持續監察讓開戶後的客戶資料保持更新：先辨認持續監察控制哪一步，再核對正式條款
機構會按客戶背景、風險評級和預期活動檢視交易。 這個細節說明，持續監察必須放回實際流程理解。
持續監察是甚麼，有甚麼作用
機構會按客戶背景、風險評級和預期活動檢視交易。突然出現大額或高頻交易、多個無明顯關係的第三方、複雜資金路徑，或與申報用途明顯不同的活動，可能觸發查詢。
被查詢不等於已被判定違法。應如實說明交易目的及資金路徑，提供真實文件，並避免為了看似一致而修改紀錄。證監會資料亦指出，持續監察責任不能因開戶時曾依賴中介完成部分盡職審查而轉移出去。
持續監察屬於金融機構核實資料和管理風險的一道程序，實際作用是讓機構取得足夠資料，判斷客戶身分、交易目的和風險是否與申報情況一致。
遇到持續監察時應核對甚麼
持續監察提供判斷線索；真正影響操作的，還包括機構規則和當時的處理階段。
持續監察最常見的限制
不要把持續監察讀成承諾。持續監察不等於結果保證，因為完成一項核實不等於永久通過審查，機構仍可按風險和後續交易補充查詢。
若要看持續監察放進完整操作後的影響，可再閱讀《客戶盡職審查、身分核實與交易監察是甚麼？》。