期权的时间价值为何会随着到期日临近而减少：先辨认时间价值控制哪一步，再核对正式条款
期权买方最多可损失全部权利金，卖方风险可能远高于所收权利金；价内不等于获利，还须加入成本、时间和指派。 对时间价值而言，真正需要辨认的是它在这段流程中的职责。
时间价值是什么，有什么作用
内在价值只反映标的价格相对行权价已经有利的部分；时间价值则是期权费扣除内在价值后的余额，会受剩余期限、波动预期和供求影响。即使标的价格不变，时间流逝也可能令时间价值下降，所以买方看对方向仍未必获利。
时间价值属于把价格、数量、成本或风险转换成可比较数字的市场指标，实际作用是帮助投资者理解订单怎样执行、价格和风险怎样形成，或持仓权利如何变化。
如果需要了解时间价值进入完整操作流程后的影响，可以继续阅读《美股期权的权利金、行权与最大损失》。
时间价值如何影响下一步操作
同一个时间价值用于不同产品时，细节仍可能不同。核对时应以该产品文件为准。
时间价值最常见的限制
时间价值有明确用途，也有停止解释的地方。它不等于结果保证；概念或指标只能解释交易的一部分，不能单独保证成交、收益或损失上限。