開戶前，怎樣核實一家香港券商？：查牌照、法律實體與官方渠道

香港券商牌照是甚麼，有甚麼作用

香港券商牌照是香港證監會向獲准從事指定受規管活動的法團或個人授予的監管資格。它的作用是讓投資者確認服務由哪個法律實體提供、該實體獲准經營哪些業務，以及是否附帶牌照條件；牌照不是投資回報或本金安全保證。

從法律實體開始，不要只看應用程式名稱

交易應用程式、網站品牌和持牌法團可能使用不同名稱。先在客戶協議、開戶條款或監管披露中找出實際提供服務的法律實體，抄下完整中英文名稱；如有中央編號，也一併記錄。不要只憑圖示、搜尋廣告或社交帳號判斷真偽。

查詢香港證監會公眾紀錄冊

從香港證監會官網進入公眾紀錄冊，搜尋準確實體。真實紀錄應能顯示其牌照狀況、受規管活動、營業地址、牌照條件，以及紀錄冊所列的公開紀律處分資料。

在香港經營證券交易，第 1 類「證券交易」是需要重點確認的受規管活動。公司可能同時持有多類牌照，但擁有其中一類不等於獲准提供全部金融服務。看到名稱以後仍要打開完整紀錄。

紀錄項目	核對方法
法律名稱和中央編號	必須與客戶協議中的服務實體一致
目前狀況	確認牌照或註冊仍然有效
受規管活動	確認覆蓋你計劃使用的服務
牌照條件	留意只可作為介紹代理、不得持有客戶資產等限制
營業地址及網站	與聯絡你的渠道逐項比較
紀律處分紀錄	閱讀證監會紀錄及相關公告的完整背景

同時核實聯絡你的人員

如果客戶經理會代表你處理交易或提供受規管建議，應在紀錄冊搜尋該人員，並確認其所屬公司。使用從監管紀錄或券商官網獨立取得的電話號碼回撥，不要因為聊天帳號顯示某個員工姓名就直接轉帳。

不要提供密碼、裝置遙距控制權限或一次性安全驗證碼。公司持有真實牌照，不代表所有冒用其名稱的訊息都是真的。

理解交易所參與者身分

證監會牌照與香港交易所參與者身分不是同一回事。如果是否直接接入港交所市場對你很重要，可使用港交所參與者搜尋核對實體。持牌券商即使不是直接參與者，也可能透過另一參與者傳遞買賣盤；此時應要求其說明具體安排。

不要誤解投資者賠償

投資者賠償基金不是市場虧損保險，不補償錯誤決策、匯率變化或證券價格下跌。證監會說明，對於 2020 年 1 月 1 日或以後發生的合資格違責，相關證券申索和相關期貨申索的最高賠償額分別為每名申索人 50 萬港元。保障針對持牌中介人或認可財務機構違責造成的特定損失，並限於規定範圍內的交易所買賣產品。

依賴該基金以前，應閱讀證監會及投資者賠償公司的現行規則，確認產品、人士、事件和申索程序是否合資格。透過其他法律實體持有的海外產品或資產，未必處於同一保障範圍。

提交資料前的五分鐘檢查

上載身分證明或轉入資金以前，保存公眾紀錄、比對客戶協議中的法律實體、親自輸入官方網站域名、核對收款銀行帳戶名稱，並閱讀費用及客戶資產條款。任何名稱或渠道不一致時，應暫停操作，改用獨立核實的官方聯絡方式聯絡券商。